1-صندوق سرمایهگذاری چیست؟
امروزه بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایهگذاری موجود، مشغله کاری و... معمولا گزینه‌ای که برای پس‌انداز پول خود انتخاب می کنند بانک است. در نتیجه فرصت کسب بازده‌های بیشتر را ازدست می‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایهگذاران قرار می‌دهد، صندوق سرمایهگذاری است. صندوق سرمایه گذاری یکی از فرصت‌های مطلوب سرمایهگذاری در گزینه‌های مختلف سرمایهگذاری مثل بازار سرمایه است، خصوصا برای افرادی که قصد سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس و بازار سرمایه را دارند و خودشان وقت و یا اطلاعات کافی را برای انجام این کار ندارند. با این کار فرد سرمایهگذار امکان دستیابی به بازدهی‌هایی بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. به طورخلاصه یک صندوق سرمایهگذاری مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که درآن افراد مختلف پولهای خودرا روی هم می‌گذارند که مدیران سرمایهگذاری به صورت حرفه‌ای نسبت به تشکیل پرتفوی سرمایهگذاری با بیشترین بازدهی و کمترین ریسک اقدام می‌نمایند.
2-انواع صندوقهای سرمایه گذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید کدامند؟
صندوقهای سرمایهگذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید عبارتند از:
1-صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت
2-صندوق سرمایهگذاری قابل معامله
الف: صندوق کالایی ب:صندوق سهام
3-صندوق سرمایهگذاری اختصاصی بازارگردانی
3-نحوه ورود به سامانه صندوقهای سرمایهگذاری چگونه است؟
1-در صورتیکه عضو هیچ یک از صندوقهای سرمایهگذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید نبوده‌اید، می‌توانید با مراجعه به آدرس www.omidibfunds.ir و انتخاب گزینه صندوق سرمایهگذاری مورد نظر نسبت به ثبت نام در سامانه صندوقها و تکمیل اطلاعات ستاره‌دار اقدام نموده و سپس با دریافت نامکاربری و رمزعبور، در سامانه درخواست خود را ثبت نمایند.
2-سرمایهگذار قدیمی: با وارد کردن کدملی در سامانه و دریافت رمزعبور از طریق پیامک به شماره تلفن همراه ثبت شده در سامانه صندوق، کاربر می‌تواند وارد سامانه صندوق شده و درخواست خود را ثبت نماید.
4-مدت زمان لازم برای تایید صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری صندوقها
1-صندوق سرمایهگذاری گنجینه امید ایرانیان: دومین روزکاری پس از ثبت درخواست در سامانه
2-صندوقهای سرمایهگذاری ETF:
سرمایهگذار باید دارای کد معاملاتی باشد.
الف:صندوق سرمایهگذاری بذر امید آفرین: در ساعت معاملات بازار( 9 الی 30/12) مانند سهام، مطابق NAV صدور و ابطال مندرج در سامانه معاملاتی می‌توان اقدام به خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری نمود.
ب: صندوق سرمایهگذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: در ساعت معاملات ( 13 الی30/15 ) معاملات در لحظه مطابق قیمت تابلو و NAV صدور و ابطال، می‌توان اقدام به خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری نمود.
5-نحوه اصلاح اطلاعات سرمایه گذاران در سامانه صندوقهای سرمایه گذاری به چه صورت است؟
تماس با کارشناسان صندوقها (اطلاعات تماس موجود درتارنما) برای اصلاح اطلاعات و یا مراجعه به یکی از شعب بانک سپه.
6-حداکثر و حداقل میزان سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری :
در صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت(گنجینه امید ایرانیان):حداقل تعداد واحد سرمایه گذاری 10 واحد است.
صندوقهای سرمایهگذاری ETF :حداقل تعداد واحد سرمایهگذاری 1 واحد است.
7-کسب سود از این صندوقها چگونه است؟
1-صندوق با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان :تقسیم سود ماهانه است و در روز پانزدهم محاسبه و پرداخت آن در روز شانزدهم هرماه انجام میگردد.
2-ETF :سود حاصل مابهالتفاوت قیمت خرید و فروش (بعبارتی NAV صدور و ابطال) است.
8-زمان ثبت درخواست صدور و ابطال در صندوقها چگونه است؟
1-صندوق سرمایهگذاری گنجینه امید ایرانیان: شنبه تا چهارشنبه 8 صبح الی 16
2-صندوق سرمایهگذاری بذر امید آفرین: شنبه تا چهارشنبه 9 صبح الی 30/12
3- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: شنبه تا چهارشنبه 13الی30/15
9-نحوه بازپرداخت ابطال در صندوقها چگونه است؟
1-صندوق سرمایهگذاری گنجینه امید ایرانیان: دومین روز کاری پس از ثبت درخواست ابطال
2-صندوق سرمایهگذاری بذر امید آفرین: همانند معاملات آنلاین سهام،پس از ثبت درخواست ابطال یا فروش وجه در حساب آنلاین لحاظ میگردد.
3- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: همانند معاملات آنلاین سهام،پس از ثبت درخواست ابطال یا فروش وجه در حساب آنلاین لحاظ میگردد.
10-کارمزد صدور و ابطال صندوق ها چقدر است؟
1-صندوق گنجینه امید ایرانیان: به ازای هر بار ثبت درخواست صدور یا ابطال کارمزد معادل 20.000 ریال است.
2-صندوق بذر امید آفرین: کارمزد مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار در معاملات آنلاین صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله سهام میباشد.
3- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: کارمزد مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار در معاملات آنلاین صندوقهای سرمایهگذاری کالایی میباشد.
11-محدودیت درسقف ابطال واحدهای صندوق چه مقدار است؟
الف: صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت: حداقل مانده واحدهای سرمایهگذاری در صندوقهای با درآمد ثابت حداقل 10 واحد است.
ب:صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله: محدودیت برای این صندوقها وجود ندارد.
12-منظور از NAV صدور و ابطال چیست؟
منظور از NAV ابطال، قیمت فروش هر واخد صندوق است که بر پایه خالص ارزش داراییهای ابطال و با فرض کسر هزینههای مربوط به معاملات از بهای فروش داراییهای سبد تعیین میگردد و مبنای خالص پرداخت به شخص قرار میگیرد، به عبارتی وقتی سرمایهگذار، واحدهای صندوق را ابطال میکند، فرض بر این است که داراییهای صندوق فروش رفته و هزینه معاملات آن پرداخت شده و سپس وجه نقد به سرمایهگذار عودت داده می شود. منظور از NAV صدور، قیمت خرید هر واحد صندوق است که بر مبنای خالص ارزش داراییهای صدور تعیین میشود و همواره اندکی بیش از خالص ارزش روز داراییهای صندوق به ازای هر واحد سرمایه گذاری است. علت تفاوت این است که وجه نقد حاصل از فرآیند صدور واحد سرمایهگذاری، باید توسط مدیر صندوق به خرید اوراق بهادار جدید احتصاص یابد که به طور طبیعی مستلزم پرداخت هزینهای بابت خرید اوراق است.NAV صدور و ابطال هرواحد صندوق، روز کاری بعد از طریق سایت اختصاصی صندوق اعلام میگردد.
13-روند دریافت گواهیهای سرمایه گذاری صندوقها به چه صورت می باشد؟
سرمایهگذاران برای دریافت گواهیهای سرمایهگذاری خود با کارشناسان صندوق تماس گرفته و کارشناسان مربوطه گواهی را ارسال میکنند.
14-آیا واحدهای صندوق سرمایه گذاری معاف از مالیات هستند؟
بله، مطابق با ماده 143 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی سود حاصل از سرمایهگذاری در واحدهای صندوق معاف از مالیات هستند.
آکادمی مالی امید، پیشرو در آموزش و سنجش سواد مالی